مبادىْ التمويل الإستهلاكى

 

 وصف البرنامج

 

يهدف البرنامج الى إكساب المشاركين بالمعرفة والأساليب اللازمة لأداء مهامهم الموكلة إليهم والدراية الكاملة بمفهوم التمويل الاستهلاكي ومبادئه القانونية وعناصره، وكذلك الأساليب المختلفة لممارسة نشاط التمويل الاستهلاكي في ضوء القواعد المنظمة له بالإضافة الى المخاطر الائتمانية للمقترضين وتكوين مخصصات القروض للتقليل من مخاطر الائتمان  من خلال التالى:-

·        شرح وتبسيط مفهوم التمويل الاستهلاكي

·        حجم نشاط التمويل الاستهلاكي في مصر وفرص النمو

·        الإطار القانوني والقواعد المنظمة لنشاط التمويل الاستهلاكي في مصر

·        المخاطر المرتبطة بنشاط التمويل الاستهلاكي ( مخاطر السوق / مخاطر التشغيل / المخاطر القانونية والتنظيمية / مخاطر الائتمان)

·        المخاطر الائتمانية المتعلقة بالتمويل الاستهلاكي وأساليب التقليل منها

المستهدفون بالبرنامج

العاملون في مجال التمويل الإستهلاكى بمختلف الإدارات (العمليات / الرقابة والمراجعة الداخلية / الادارة المالية / التحليل الائتماني / إدارات المخاطر/ إدارات التحصيل والمتابعة/ التسويق والمبيعات )

 

مدة البرنامج

10 ساعة على مدار 2 يوم

 

 محتوى البرنامج 

 

·        الجزء الأول : مقدمة عن مفهوم التمويل الاستهلاكي 

o       ما هو التمويل الاستهلاكي

o       حجم نشاط التمويل الاستهلاكي في مصر وفرص النمو

o       تعريف شركات التمويل الاستهلاكي

o       تعريف مقدمي خدمة التمويل الاستهلاكي

o       تعريف السلع الاستهلاكية

o       عقد التمويل الاستهلاكي: عناصره وشروطه

o       مبادئ منح التمويل الإستهلاكى ( الاستعلام / التعرف على هوية العملاء وإجراءات مكافحة غسل الأموال وتمويل الارهاب / التحقق من الغرض / حماية حقوق العملاء )

 

·        الجزء الثاني : الإطار القانوني والتنظيمي لنشاط التمويل الاستهلاكي :

o       القانون رقم 18 لسنة 2020 لتنظيم نشاط التمويل الاستهلاكي

o       قرارات مجلس إدارة هيئة الرقابة المالية بشأن ضوابط منح التمويل الاستهلاكي :

·        قرار رقم 101 لسنة 2020

·        قرار رقم81 و قرار 82 لسنة 2023

·        قرار رقم 94 لسنة 2023

·        قرار رقم 160 لسنة 2023

·        الجزء الثالث : الجدارة الإئتمانية للعملاء ومخاطر التمويل الاستهلاكي :

o       العوامل المؤثرة في تحديد درجة الجدارة الائتمانية

o       أهمية الاستعلام الائتماني

o       الضمانات وأنواعها

o       أسس المتابعة الائتمانية

o       مخاطر السوق ومخاطر السيولة ومخاطر التشغيل ومخاطر الائتمان

o       مراحل عملية إدارة المخاطر: استراتيجيات الائتمان والسقوف الائتمانية

o       وسائل الحد من مخاطر الائتمان

o       درجة المخاطر الائتمانية وتكوين مخصصات القروض 

·        الجزء الرابع : مستقبل التمويل الاستهلاكي وفرص النمو

                ( مناقشة عامة وأسئلة الحضور )