برنامج التميز التنفيذي لمديري المناطق الائتمانية في التمويل متناهي الصغر

يواجه قطاع التمويل متناهي الصغر تحديات متسارعة تتطلب قيادة واعية، تحليلًا دقيقًا، واتخاذ قرارات قائمة على البيانات. ومن هنا يأتي برنامج التميز التنفيذي لمديري المناطق الائتمانية ليقدم نهجًا تدريبيًا متطورًا يمزج بين التحليل المالي والقيادة الميدانية، بهدف رفع كفاءة القيادات التشغيلية وتمكينهم من قيادة الفروع وتحقيق التوازن بين النمو والالتزام. برنامج احترافي متكامل صُمم خصيصًا لتمكين مديري المناطق الائتمانية في شركات التمويل متناهي الصغر من تطوير قدراتهم في قيادة الأداء الميداني وتحويل البيانات التشغيلية إلى قرارات استراتيجية فعّالة.

أهم أهداف برنامج التميز التنفيذي لمديري المناطق الائتمانية

يتمحور الهدف العام للبرنامج حول تمكين الميدان من تحقيق التوازن بين النمو والالتزام من خلال:

• تطوير التفكير التحليلي والإداري لدى مديري المناطق لاتخاذ قرارات مبنية على الأدلة والبيانات.
• تمكينهم من أدوات التحليل المالي والتشغيلي لقياس جودة المحافظ الائتمانية وفعالية الفروع.
• تنمية مهارات القيادة الميدانية وبناء فرق عمل عالية الأداء قادرة على مواجهة تحديات السوق.
• تعزيز فهم التعليمات الرقابية وكيفية تطبيقها واقعياً في الفروع مع مراعاة التوازن بين المرونة والانضباط.
• معالجة الظواهر السلوكية مثل تسرب العملاء، تنقل الموظفين، وضعف التحصيل من خلال أدوات تحليلية ممنهجة.
• بناء ثقافة قيادة تحويلية تُعزز الرؤية، التحفيز، والابتكار التشغيلي لضمان تحقيق نتائج مستدامة.

الفئات المستهدفة من البرنامج

• مديري المناطق الائتمانية في شركات التمويل متناهي الصغر، والراغبين في تعزيز قدراتهم القيادية والتحليلية.

أبرز المحاور التي يتناولها البرنامج

اليوم الأول: الالتزام والابتكار والتحسين المستمر

• مقدمة حول نشاط التمويل متناهي الصغر وخصوصيته التشغيلية.
• التعريف بالقواعد والمعايير والقرارات المنظمة لعمل الشركات في القطاع.
• التطبيق العملي للتعليمات الرقابية:
  • تعليمات الهيئة العامة للرقابة المالية (الإفصاح – الحوكمة – حماية العملاء – مكافحة غسل الأموال).
  • تحديات التطبيق الواقعي في الفروع.
  • كيفية تحقيق التوازن بين المرونة التشغيلية والانضباط الرقابي.
• منهجيات المتابعة والتحسين المستمر لضمان جودة الأداء.
  

  القيادة التحليلية – ورشة محاكاة إدارة منطقة افتراضية
  

  • تحليل بيانات تشغيلية واقعية (تسرب – تعثر – ضعف تحصيل).
  • اتخاذ قرارات تصحيحية مبنية على البيانات.
  • عرض الخطط على هيئة مجلس إدارة مصغر ومناقشتها.

اليوم الثاني: القيادة التشغيلية والتحليل الائتماني المتقدم

الدور الاستراتيجي لمدير المنطقة في دورة التمويل المؤسسية

• التمييز بين الدور الإشرافي والدور القيادي.
• كيفية صناعة التأثير بين الإدارة العليا والفروع.
• دورة الأداء الائتماني من نقطة الاتصال مع العميل حتى الإدارة المركزية.
• بناء مؤشرات أداء (KPIs) عملية وواقعية للفروع.

التحليل المالي المتقدم للمحافظ والفروع

• قراءة مؤشرات الأداء الرئيسية وتحليل دلالاتها.
• تحليل نسبة التعثر ومعدل دوران العملاء.
• تطبيق منهجية تحليل الاتجاهات الزمنية.
• استخدام بيانات فعلية لاتخاذ قرارات تصحيحية مدروسة.

أنظمة الإنذار المبكر والمتابعة الميدانية

• مؤشرات الخطر المبكر وكيفية ربطها بخطط تحسين الأداء.
• إعداد تقارير الأداء الشهرية وتحليل الانحرافات.
• تصميم Dashboards مهنية للمتابعة الميدانية.

تحليل الظواهر السلوكية

• دراسة ظاهرة تسرب العملاء وتحليل سلوكيات الولاء.
• معالجة مشكلة تنقل الموظفين وتأثيرها على أداء الفروع.

القيادة الميدانية التحويلية (Transformational Field Leadership)

بناء قيادة قادرة على تحقيق التحول الميداني عبر الرؤية، الإلهام، والابتكار التشغيلي.

إجمالي عدد الساعات

12 ساعة تدريبية – حضور فعلي