بازل(3) | معايير الملاءة المالية لشركات التمويل غير المصرفي

الوصف

صمم برنامج بازل (3) معايير الملاءة المالية لشركات التمويل غير المصرفي لرفع قدرات العاملين في شركات التمويل غير المصرفي على فهم وتطبيق معايير بازل (3) في ضوء صدور قرار الهيئة العامة للرقابة المالية رقم 137 لسنة 2025، الذي أقر تطبيق إطار شامل لكفاية رأس المال وإدارة المخاطر والسيولة والمخصصات، ويركز البرنامج على التطبيق العملي لمتطلبات المعايير الثلاثة لرأس المال، مع تحليلٍ متكاملٍ للأبعاد الرقابية الواردة بالقرار، ودراسة حالة تطبيقية وفقًا لطبيعة نشاط كل شركة

أهداف برنامج بازل(3) معايير الملاءة المالية لشركات التمويل غير المصرفي

يهدف البرنامج إلى تمكين المشاركين من التعرف على الإطار العام لمعايير بازل ( 3 ) وأهدافها في دعم الاستقرار المالي، وفهم مكونات القاعدة الرأسمالية ومتطلبات كفاية رأس المال من تحليل المخاطر الائتمانية والتشغيلية والسوقية وطرق قياسها وإدارتها، كما يهدف إلى استيعاب معايير السيولة والمخصصات وفقًا لأحكام القرار رقم 137 لسنة 2025، والتعرف على الأبعاد الرقابية للتطبيق ودورها في حماية المؤسسات المالية غير المصرفية، فضلًا عن تطبيق المفاهيم النظرية من خلال دراسة حالة عملية تمثل نموذجًا واقعيًا لأنشطة التمويل غير المصرفي.

الفئات المستهدفة من البرنامج

العاملين في إدارات المخاطر والالتزام والرقابة الداخلية، والمديرين الماليين والمراجعين الداخليين ومسؤولي التقارير الرقابية، بالإضافة إلى المسؤولين عن إدارات التمويل والائتمان والسيولة في مختلف قطاعات التمويل غير المصرفي، بالإضافة للمهتمين بتطبيق المعايير الدولية في إدارة رأس المال والمخاطر والسيولة داخل مؤسسات التمويل غير المصرفي.

أجندة برنامج بازل(3) معايير الملاءة المالية لشركات التمويل غير المصرفي

اليوم الاول

الإطار العام للمعايير المالية
– مقدمة عن تطور المعايير وأهداف تطبيقها على الأنشطة المالية غير المصرفية.
معايير كفاية رأس المال
– القاعدة الرأسمالية :
اولا: الشريحة الاولي (Tier 1 capital) من القاعدة الرأسمالية
ثانيا: الشريحة الثانية (Going concern Capital tier 2) من القاعدة الرأسمالية
هامش مواجهه التقلبات الدورية

اليوم الثاني

استكمال معايير كفاية رأس المال (مخاطر التشغيل)
– الأصول المرجحة بأوزان المخاطر
– مخاطر التشغيل
– معايير السيولة

اليوم الثالث

استكمال معايير كفاية رأس المال (مخاطر السوق- معايير الملاءة المالية الأخرى …)
– مخاطر السوق
– الرافعة المالية
– نسبة المخصصات للأرصدة المشكوك في تحصيلها وإعدام الديون.
– أسس تقييم الجدارة الائتمانية.
– التقارير الدورية