مدير المخاطر المعتمد لشركات التمويل متناهي الصغر

الوصف

يعد برنامج مدير المخاطر المعتمد لشركات التمويل متناهي الصغر برنامج تدريبي تخصصي وتنفيذي متقدم مصمم لمديري المخاطر بشركات التمويل متناهي الصغر في مصر، يهدف إلى تعزيز الفهم المتكامل للمتطلبات التنظيمية والرقابية، وتطوير قدرات المشاركين في بناء وتفعيل منظومة فعالة لإدارة المخاطر المؤسسية، بما يحقق الامتثال الرقابي، ويدعم استدامة النشاط، ويحسن جودة القرارات الائتمانية والتشغيلية، ويعزز من قدرة المؤسسات على مواجهة المخاطر الحالية والمستقبلية وفقاً لأفضل الممارسات المهنية والمعايير الدولية.

أهداف برنامج مدير المخاطر المعتمد لشركات التمويل متناهي الصغر

يهدف البرنامج إلى تمكين مديري المخاطر بشركات التمويل متناهي الصغر من الفهم والتطبيق الفعال للمتطلبات التنظيمية والرقابية المستحدثة الواردة بقرار الهيئة العامة للرقابة المالية رقم (45) لسنة 2026، وتعزيز دورهم في بناء وتطوير منظومة متكاملة لإدارة المخاطر المؤسسية تتوافق مع أفضل الممارسات المهنية.
كما يركز البرنامج على تنمية قدرات المشاركين في تحديد وقياس ومراقبة المخاطر الائتمانية والتشغيلية والمالية وغيرها من المخاطر التى تواجه القطاع، وتطبيق أدوات اختبارات الضغط ومؤشرات الإنذار المبكر، وإعداد التقارير الرقابية الداعمة لاتخاذ القرار بما يسهم في تعزيز الاستقرار المالي واستدامة أعمال شركات التمويل متناهي الصغر.

الفئات المستهدفة من البرنامج التدريبى

مديري المخاطر بشركات التمويل متناهي الصغر

أجندة برنامج مدير المخاطر المعتمد لشركات التمويل متناهي الصغر

اليوم الأول الأساسيات التنظيمية والسياسات الداخلية

الإطار التنظيمي والحوكمة وإدارة المخاطر

الجلسة الأولى – بيئة عمل شركات التمويل متناهي الصغر والإطار التشريعي الحاكم
• القوانين والقرارات المنظمة للنشاط.
• طبيعة النشاط وأهم المخاطر المرتبطة به.
• الاتجاهات الرقابية الحديثة للهيئة.

الجلسة الثانية – قرار الهيئة رقم (45) لسنة 2026 ومتطلبات وظيفة مدير المخاطر
• شروط الترخيص والتجديد.
• التعليم المهني المستمر.
• التدابير الإدارية وتوفيق الأوضاع.

الجلسة الثالثة – الحوكمة المؤسسية وخطوط الدفاع الثلاثة
• دور إدارة المخاطر.
• التكامل مع الالتزام والمراجعة الداخلية ومكافحة غسل الأموال.
• دور لجنة المخاطر ومجلس الإدارة.

الجلسة الرابعة – بناء منظومة إدارة المخاطر المؤسسية
• Risk Appetite Framework.
• Risk Register & Risk Matrix.
• خطة التعاقب الوظيفي.
• الالتزامات التنظيمية المستحدثة.

اليوم الثاني التطبيق العملي لمسؤوليات مدير المخاطر

الجلسة الأولى – إدارة المخاطر الائتمانية والتشغيلية
• تقييم الجدارة الائتمانية.
• مخاطر التركز والتعثر.
• المخاطر التشغيلية ومخاطر الفروع.
• مؤشرات الإنذار المبكر.

الجلسة الثانية- اختبارات الضغط والملاءة المالية
• Stress Testing.
• Scenario Analysis.
• Sensitivity Analysis.
• متابعة الملاءة المالية.

الجلسة الثالثة – مكافحة الاحتيال والمخاطر المستحدثة
• Fraud Risk Management.
• الأمن السيبراني.
• المخاطر الرقمية.
• استمرارية الأعمال.

الجلسة الرابعة – التقارير الرقابية ودعم اتخاذ القرار
• مؤشرات المخاطر الرئيسية (KRIs).
• لوحات متابعة المخاطر.
• تقارير لجنة المخاطر.
• تقارير مجلس الإدارة.